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corsi antiriciclaggio

OBBLIGHI PER L’AGENTE IMMOBILIARE
La normativa antiriciclaggio obbliga gli agenti d’affari in mediazione ad adottare procedure che siano in grado di prevenire e impedire i flussi finanziari illeciti. Ecco i principali adempimenti richiesti agli agenti immobiliari:
svolgimento delle attività di adeguata verifica della clientela e dell'operazione
individuazione del titolare effettivo
individuazione del soggetto politicamente esposto
predisposizione della dichiarazione ex art. 21
creazione e conservazione del fascicolo relativo al cliente
registrazione degli incarichi e delle operazioni
segnalazione delle operazioni sospette
comunicazione delle violazioni relative ai limiti previsti per le operazioni in contanti
ANTIRICICLAGGIO: QUANDO SI APPLICA
Le procedure di antiriciclaggio devono essere avviate entro 30 giorni dalla conclusione dell’affare in questi determinati casi:
operazioni di compravendita di valore superiore o pari a 15.000 €
operazioni di fitto se il canone annuo è pari o superiore ai 15.000 €
in ogni caso, quando vi è un sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo
Coferimeto incarico nel caso del cliente continuativo
VALUTAZIONE DEL RISCHIO
Secondo i dettami della IV Direttiva antiriciclaggio, La Commissione, gli Stati membri ed i Soggetti obbligati al rispetto degli obblighi antiriciclaggio, devono identificare, analizzare e valutare i rischi che un’operazione comporta nel delineare eventi o tentativi di riciclaggio e individuare i mezzi e le metodologie più diffuse cui ricorrono gli autori dei reati.
BANCA D’ITALIA
Banca d’Italia ha stilato degli indicatori di anomalia, pubblicati con decreto ministeriale il 17 febbraio 2011, che si riferiscono in particolare a profili generici di anomalia rilevanti per una serie di operatori non finanziari e poi anche a profili specifici riferiti alla singole categorie professionali.  In questo modo gli agenti saranno agevolati nell’adempimento degli obblighi antiriciclaggio.
È necessario comunque attendere il testo normativo modificato per conoscere le effettive  e concrete variazioni che interverranno in termini di adempimenti.



                
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